交易员

经历半年的质押后，今天终于重新全额Claim回来了，冻的金额虽不算大但也够好几年生活费了，关键是前前后后折腾了很久精神损耗比较大，但这个过程也学了不少法律知识，所以和大家分享一下如果你的银行卡被冻结后都应该做什么保护自己的权益，但首先强调各位务必遵守所在地所属国家的法律法规，不要触及和参与任何违法犯罪事情，从而保护好自己的权益与资产。 一般来说，作为普通人冻卡的原因都是因为你的银行卡收到了非法资金，而这笔资金通常和赌博诈骗等非法活动有关，一旦有被害人报案警方通过资金转移链路追查，就会把这笔资金的3层银行卡都冻结，所以这也就是为什么很多出金的人会遭到冻卡，就是因为你收到的钱不干净，而这些非法团伙就会通过出入金的方式让你无意间帮助他们完成洗钱。 但警方冻结你的银行卡前提是必须要有立案证明，才能够让银行进行配合，并不能平白无故就因为你的银行卡有资金进出就直接冻结，这一点请各位务必放心，因为我看不少人故意发了很多夸大恐吓性的推文，不论如何还是法治社会，而且目前各种投诉举报渠道都有，如果进入你银行卡的资金完全没有问题就对你进行冻结的概率非常小。 这时候又有人问了，那岂不是只要我卖出了自己通过正常持有和交易BTC得到的资金后，这笔资金就有问题呢？ 其实也不是，这也是很多被误读和夸大的地方，根据最新规定，个人单纯持有虚拟货币，本身并不违法，私下和朋友出于自用兑换人民币，属于违规行为（注意不是违法），民事不受法律保护，也就是如果你被骗或者等等原因出现了损失，只能认栽，法律只保护合法的法币。 什么意思呢？假设你把正常交易得到的BTC和一个人兑换人民币，前脚刚完成兑换，后脚对方就直接报警说你诱导他进行虚拟货币交易导致被诈骗，那这时候，法律首要保护的就不是你了。 其次多部委明确在境内开展法币与虚拟货币兑换业务，属于非法金融活动，所以重点在于打击将出入金当做经营性业务盈利的角色，这是明确违法的。 大家不要觉得目前警方并不懂虚拟货币，本次我是被某中部省份的一个都根本没听过名字的小城市警方冻结，与对方沟通过程中，很清晰的感受到了在这方面领域知识的专业性，对方也明确告诉我“目前法律并不禁止你们持有虚拟货币，但也同时不保护，虚拟货币交易过程中本身就伴随着大量的灰黑产，所以即使你是无辜的并不主观收取协助非法资金，但你要清楚你进行交易过程中产生的风险，以及自己承担这些风险。” 那当你的银行卡被冻结后都会发生什么，要做什么呢？首先你要判断自己是否有任何非法行为，如果单纯只是将自己正常持有和交易的虚拟货币兑换成法币自用，那就不要怕，这时候你要先向银行客服打电话，问银行自己的卡是被冻结了多久，一般是先冻结3天，如果你的嫌疑和金额都很小就会自动解冻，如果金额较大就会继续冻结6个月，在这期间一般警方会甄别你的性质，你也要积极配合，没什么问题6个月后就自动解冻，否则还会续冻。 然后你问银行要到具体发起冻结的单位，然后查到这个单位的电话，打过去说明自己的名字、身份证号和被冻结的银行卡，询问冻结原因，以及对应案值。 然后你立刻将这笔案值对应的聊天记录、交易记录等全面信息进行整理并打印，签字按手印，使用EMS邮寄给对应单位，证明自己并没有主观意愿协助和从事这个案件，并且对于该案件毫不知情，一定要实事求是。 我看很多人说被冻结后不要主动联系，甚至还拒接警方电话，置之不理，如果你本身是没有问题的，我强烈建议要主动联系，更不能拒接！你想一下，如果你是警方，这时候抓住了一个电诈团伙并且冻结了一系列资金，但是有个人，不论你怎么联系对方都不理和你玩失踪，你怎么想？是不是嫌疑上升一等？ 然后将材料寄给对方后，再打电话告知已经将相关材料寄出，如果有任何需要补充的，你愿意积极配合。 这时候对方有可能要求你到现场配合处理说明情况，能线上解决的就不折腾线下了👀并不是不配合，相反你很配合，第一时间打电话沟通并且即送材料配合办案人员补充信息，但确实存在舟车劳顿时间紧张工作繁忙等客观原因。 然后你就不用焦虑了，做好了你该做的事，等待下一步的变化，过一段时间后，有可能你会接到电话说确实查清楚与该案件没有嫌疑，但是出于对被害人的人道主义，你是否愿意退还被害人一定比例的资金作为善意补偿，于是有可能提前解冻，否则就要一直等到案件彻底结案了。 这时候你也很委屈，自己辛辛苦苦交易赚到的钱，为什么要补偿给别人呢？这就是上面说的，法律不保护虚拟货币。 所以如果你着急用钱，或者想尽早了事，则可根据具体情况进行一定的善意补偿，但也可以合情合理的选择等待警方查清此案还你清白。 再次强调，本推文仅针对于正常持有和交易虚拟货币，且在自用式兑换人民币时，无意间收到了脏钱的情况，请务必遵守所在地所属国家的法律法规，不要触及和参与任何违法犯罪事情。 感谢曼昆律师事务所的创始人刘红林律师在此过程中的帮助 @Honglin_lawyer，宇宙第一Web3律所🙏