SCHD & Crypto holder :: Small Talks | Personal Views
Seoul, Republic of Korea
Joined January 2026
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시장에 참여하면서
그때그때 드는 생각들을 기록하고 있습니다.
거창한 예측이나 정답을 말하기보다는, 시장 상황에 대한 저의 견해와 일상의 작은 순간들을 여러분과 나누고 싶어요.
투자 이야기도, 사람 사는 이야기도
편하게 이야기 나누는 공간이 되었으면 합니다.
Being in the market, I just write down my thoughts as they come.
I’m not here to predict the future or give you the right answers.
Just sharing my view on the market and little bits of my daily life.
Hope this can be an easy space to chat about investing and everyday life.
🤖 Made with AI
버나드(bernard) retweeted
당신 글, 이미 '스팸' 찍혔을 수도 있어요
𝕏는 알리지도 않고 글에 꼬리표(라벨)를 붙여요.
찍히는 순간, 팔로워 아닌 사람 피드에서 증발해요.
열심히 쓴 글이 새 독자에게 0명 노출될 수도 있다는 뜻.
공식 예시 이미지에서도 229개 중 2개가 '스팸 의심'으로 찍혔어요.
이번에 𝕏가 어떤 글이 찍혔는지 처음으로 공개했어요.
🚨 헉, 나 이거 했는데? 싶은 글들
· 같은 문장·해시태그 복붙해서 여러 번 올리기
· 맞팔 구해요, 좋아요 눌러주세요 같은 구걸형 문구
· 짧은 시간에 똑같은 답글 연달아 도배
· 본문 없이 링크만 툭 던지기
· "충격", "실화냐" 같은 낚시 문구 + 이모지 폭탄
한두 개쯤 찔리시죠? 저도 뜨끔했어요.
✅ 내 글 바로 확인하는 법
· 웹에서 x.com/i/jf/under_the_hood 접속
· Post labels 항목 펼치기
· 그 달 찍힌 글이 5% 미만일 때 목록이 떠요
억울하게 찍히는 경우도 있대요.
그러니 더더욱 한 번은 꼭 열어보세요.
엑친들, 위 다섯 개 중 몇 개 해당돼요?
납득🫡
버나드(bernard) retweeted
지피티로 반박 하는 글을 써봣습니다
AI 버블이 방금 터졌다고? 1996년에도 똑같은 이야기가 있었다.
1996년 12월 5일.
당시 연준 의장이었던 앨런 그린스펀은 주식시장의 ’비이성적 과열(Irrational Exuberance)’을 경고했다.
인터넷 산업이 급성장하고 있었지만, 시장에서는 이미 주가가 지나치게 올랐다는 우려가 나오고 있었다.
그런데 이후 무슨 일이 벌어졌을까?
당시 나스닥 지수를 보자.
1996년 12월 5일: 1,300
2000년 3월 10일: 5,049
약 3년 3개월 동안 +288% 상승
버블이라는 경고가 나온 이후에도 시장은 거의 4배 가까이 상승했다.
물론 2000년 닷컴버블은 결국 붕괴했다. 나스닥은 2002년까지 고점 대비 약 78% 폭락했다.
하지만 여기서 중요한 사실이 있다.
버블을 예측하는 것과 버블이 언제 터지는지 예측하는 것은 완전히 다른 문제라는 것이다.
오늘날 AI 산업을 보자.
Google Cloud 매출 +103%
AWS 매출 +39%
인텔 데이터센터·AI 부문 매출 +78%
기업들은 막대한 자본을 투자하고 있지만, 동시에 실제 매출도 빠르게 성장하고 있다.
물론 투자비용이 미래 수익으로 이어질지는 검증해야 한다.
그렇다고 막대한 투자비용만으로 AI 산업의 상승 사이클이 끝났다고 단정할 수 있을까?
닷컴버블 당시에도 인터넷은 거품이라고 했다.
결국 주식시장의 거품은 터졌지만, 인터넷이라는 산업 자체는 사라지지 않았다.
오히려 아마존과 구글 같은 기업들은 인터넷을 기반으로 거대한 기업으로 성장했다.
나는 AI도 비슷한 길을 걸을 가능성이 있다고 생각한다.
과열과 조정은 반복될 것이다. 일부 기업은 사라질 수도 있다.
그러나 AI 산업의 성장이 계속된다면 지금의 하락은 마지막 붕괴가 아니라, 더 큰 상승 과정에서 나타나는 조정일 수도 있다.
시장이 비싸다는 사실과 시장이 지금 꼭지라는 주장은 다르다.
버블이라는 단어보다 중요한 것은 실제 수요, 기업의 실적, 그리고 앞으로 창출할 현금흐름이다.
우리는 버블이 존재하는지뿐 아니라, 그 버블이 지금 어느 단계에 있는지도 고민해야 한다.
🚨 فقاعة الذكاء الاصطناعي انفجرت للتو
إنتل → -30٪
جوجل → -12.6٪
أمازون → -7٪
STAR50 الصيني → -40٪
أسوأ من 2008. أسوأ من كوفيد.
انظر إلى ما أعلنت عنه جوجل وأمازون وإنتل فعليًا:
Google Cloud → ارتفاع 103٪. تضاعفت أكثر من الضعف في عام واحد.
إيرادات جوجل → +25٪.
دخل جوجل التشغيلي → +30٪.
Gemini → مليار مستخدم.
Amazon AWS → ارتفاع 39٪. أسرع نمو في 5 سنوات.
إيرادات إنتل → ارتفاع 21٪.
تقول إنتل إن الطلب على رقائق الخادم Xeon الخاصة بها يظل استثنائيًا بشكل مذهل.
- رقائق الذاكرة SK Hynix → تباع بالكامل عمليًا حتى 2029.
- طلب HBM → يقارب ضعف ما يمكن لـ SK Hynix توفيره.
وهذا ما يفوته الجميع:
أسهم الذكاء الاصطناعي لا تنهار لأن الطلب على الذكاء الاصطناعي ينهار.
إنها تنهار لأن بناء الذكاء الاصطناعي مكلف.
أنفقت جوجل 51.4 مليار دولار على الإنفاق الرأسمالي في ربع واحد.
تتوقع أمازون حوالي 220 مليار دولار هذا العام وتقول إن الإنفاق سيكون أعلى حتى في العام المقبل.
سعة AWS تباع بالكامل بالفعل إلى حد كبير حتى 2027.
السوق يعيد تسعير تكلفة بناء الذكاء الاصطناعي.
ليس الطلب على الذكاء الاصطناعي.
هذا فرق هائل.
لكن لا تسيء فهمي:
الذكاء الاصطناعي فقاعة.
وتمكن الفقاعات من الانتفاخ أكثر بكثير قبل أن تنفجر أخيرًا.
الاختبار الكبير التالي هو طرح أنثروبيك للتداول العام.
إذا امتصت السوق ذلك بتقييم جنوني، فإن الفقاعة لا تزال لديها وقود.
إذا واجه صعوبات، أو أعيد تسعيره، أو تأجل...
سأتابع الأمر عن كثب جدًا.
لأن هذا سينتهي بشكل سيء في النهاية.
تذكير: لقد تنبأت بكل قمة وسقف رئيسي في السوق خلال الـ15 عامًا الماضية، بما في ذلك بيتكوين عند 16,000 دولار والقمة عند 126,000 دولار.
التنبؤ التالي سيكون أكثر أهمية.
عندما أخرج من الأسواق تمامًا، سأنشر ذلك هنا علنًا.
فعّل الإشعارات.
إذا لم تكن تتابع بعد، ستفهم لماذا كان ذلك خطأ لاحقًا.
버나드(bernard) retweeted
워킹맘의 힘듬점... (블라 글)
반차쓰고 얼집 행사갔는데 현타옴
가을 운동회 참석으로 오전 반차쓰고 갔는데 전업맘들 서로 친해서 같은 돗자리에서 간식 나눠먹고 화기애애한 분위기인데
나는 누가 누구 엄마인지도 모르겠고 아기랑만 열심히 대화하고 노는데.. 그 모습이 안쓰러웠는지
담임쌤이 나를 어떤 엄마한테 소개시켜주시네ㅋㅋㅋㅋ 11시쯤 행사 끝나고 이제 애들은 밥먹으러 원에 들어가는데..
전업맘들 삼삼오오 커피마시러 감..나는 호다닥 출근하러가고.. ㅠㅠ
엄마들이랑 꼭 친해질 필요 없고 시절인연인거 다 아는데 왠지 모를 소외감과 체력적으로 힘든 가운데 잠깐이라도 커피 마시는 그 여유가 부러웠다 ㅠㅠㅠ
(갈라치기 의도 절대 없음 ㅠㅠ) 근데 워킹맘들은 계속 엄마 커뮤니티에서 소외되는 거죠..? 이거 정말 괜찮은 건가요
버나드(bernard) retweeted
AI 사용도 시한부라고 하면 믿겠는가?
[결론 요약]
1. AI 사용료는 점유율 경쟁으로인해 지금이 가장 싸다
반드시 최적화해 놓아라.
2. 버블은 27~30년 사이 반드시 터진다. 그때 우량주를 최대한 많이 담아서 자산을 증식하라.
3. 30년 이후 쿠팡처럼 독점 기업이 등장하는 순간, AI사용료를 감당할 수 있는 자와 아닌 자의 차이는 더 이상 극복 가능한 수준이 아닐 것이다.
[부가 설명]
지금 시기는 클로드.챗GPT, 구글 , 메타 등 다양한 기업들이 서로 경쟁하느라 상대적으로 싼 가격에 우리가 AI 기술을 이용할 수 있어.
문제는 그것마저도 상당수 사람들은 부담을 느끼는 정도라는 거지.
근데 만약 승자가 정해져서 우리나라 쿠팡마냥 점유율을 독점하는 기업이 나온다?
그러면 그때부터는 진짜 비용 자체를 어마어마하게 올려받을 거임.
왜냐?
그때쯤 되면 우린 AI 없이는 생활할 수 없는 수준이 될 테니까.
쿠팡이 갑자기 사라진다고 생각해봐. 새벽 배송 누가 해줌? 그거에 의존하는 수많은 가정 주부분들, 자영업자분들 어떻게 함?
그걸 알기 때문에 쿠팡도 원래 멤버쉽 가격 4990원이었던 거 두 배로 올린 거지.
올린다고 니들이 뭘 할 수 있는데? 라는 거.
AI 회사들이라고 다를 거 같지는 않음.
그때가 되면 동영상 10분짜리 만드는 데 1천 만원, 이미지 한 장당 1만 원이라고 설정해도 암말 못할 수도 있어.
그래서 뭐 어떻게 하라는 거냐?
지금 치킨게임을 하는 AI 기업들 때문에 한 번은 버블이 터질 거라고 보는 전문가들이 많아.
나도 그렇게 생각하고 그 시기는 빠르면 27년 6월, 늦어도 28~29년 사이에는 터진다고 보고 있음.
구글 빠지는 거 봤지?
잉여 현금 흐름 빵꾸나니까 가차없이 주가 폭포수처럼 흘러내리는 거.
원래 정상이었다면 이런 빵꾸가 나면 투자 줄이고 이익에 집중하는 게 맞는데 다들 더 늘리겠대.
안 그러면 점유율 싸움에서 져버리니까.
다들 점유 싸움에서 이기려고 AI 사용료를 덤핑하고 있을 때
우리는 그걸 최대한 활용해서 자신만의 최적화를 마쳐놔야 해.
원하는 이미지,영상을 최소한의 시행착오를 거쳐 바로 만들 수 있도록 해야, 이용료가 급등해도 계속 관련 영상이나 자료를 만들어낼 수 있을 거야.
만약 독점 기업이 등장하고 나서 이용료를 몇 배로 올리는 상황이 왔을 때 AI 사용하는 법을 모른다?
그 사람은 아예 진입조차 못하고 입구컷 당할 거야. 기회조차 못 받는 거지.
그리고 주가가 엄청 빠질 때 들어갈 수 있게 현금흐름 좀 넉넉히 세팅해놔.
그래야 주식 가격 싸졌을 때 최대한 많이 담아서 다시 상승장 시작됐을 때 자산을 많이 불려서 비싸진 AI 사용료를 감당할 수 있을 테니까.
마지막으로 30년까지 어떻게든 돈 모아서 주식이든 비트코인이든 투자해놔.
갈수록 화폐가치는 쓰레기가 되어갈 텐데 물가 커버하는 수준을 넘어서 AI 시대 이용료까지 감당할 만큼 벌지 못하면 진짜 최하층민 되는 거야.
직장에서든 뭐 알바를 해서든 어떻게든 돈을 모아야 해.
진짜 30년부터는 AI를 학습한 자, 그렇지 못한 자들의 격차는 단순 자산 차이가 아니라 극복 불가능한 계급 격차가 될 가능성이 클 테니까.
버나드(bernard) retweeted
유럽 자동차 회사들은 폭스바겐 볼보 BMW
다 대규모 감원 들어가는데
현대차그룹만 구조조정 무풍지대라고 한다
한국은 노조 때문에 인위적 감원 못 하고 자연감
소만 기다리면서 버티는 구조인데 이게 언제까지
가능할까
임금 교섭에 파업 때리면 실적 바로 흔들리고
원가 경쟁력은 계속 밀리는데 노조 눈치 보느라
과감한 구조조정은 꿈도 못 꾼다
유럽처럼 전기차 캐즘이나 중국 공습 제대로
맞으면 한국도 결국 똑같은 칼바람 맞게 될 거다
현대차는 매번 노조 때문에 문제 터지고 장기적
으로 경쟁력 깎아먹는 패턴이 반복된다
현대차와 노조가 언제까지 이렇게 할 수 있을까?
옵션질로 소비자 기만 하고 차 값 올려서
노조 성과금 지급 하는 짓 ㄷㄷㄷㄷ
버나드(bernard) retweeted
나 주말 점심부터 치킨땡기는데 시킬까말까....?
일단 어제 술 거하게 먹고 자긴 햇고,
집 개판임
집에는 떡갈비 잇긴 함...
시킨다 만다?
